תמר יקותיאלי

 

המלצה על מאיר מויסה – יועץ בכלכלת המשפחה

אני שמחה להמליץ על מאיר מויסה ועל השירות הייחודי שהוא נתן לי ולמשפחתי.

נעזרתי במאיר לצורך מיפוי כל הביטוחים של המשפחה, תהליך העבודה היה כדלקמן:

בתחילה אסף מאיר את כל הדוחות של חברות הביטוח, 

לאחר מכן , השלים בעבודה דקדקנית ויסודית את כל הפרטים ,

שלב זה כלל  גם שיחות עם נציגי החברות כדי שהתמונה המלאה תהיה בפניו .

לאחר מכן – עיבד מאיר את כל הנתונים לטבלת אקסל נוחה להבנה ,

אשר הציגה עבור כל אחד מבני המשפחה את כל הביטוחים הפעילים שלו , בכל התחומים : סיעוד, בריאות, גמל, פנסיה קרן השתלמות.

השלב הבא  הוא ישיבה עם מאיר והסבר על הטבלה תוך ניתוח והבנה של הצרכים הביטוחיים של כל בן משפחה.

בתהליך התגלו – ביטוחי כפל, ביטוחי יתר, דמי ניהול מופרזים וכן תוכניות חיסכון וביטוחים רדומים שניתן היה  לפדות ולהשתמש להחזר הלוואות וכו'.

התהליך כולו נעשה במקצועיות וביסודיות ובסופו היו הדברים מסודרים ונהירים הרבה יותר.

בדרך שעברנו יחד, תרם לנו מאיר גם מניסיונו כיועץ בכלכלת המשפחה ועזר לנו להפחית את העלויות הביטוחיות שלנו וכן המליץ לנו על הדרך היעילה והנכונה למחזר את המשכנתא וגם כאן להתנהל יותר נכון כלכלית כמשפחה.

מאיר הוא אדם נעים, יסודי ומקצוען של ממש בתחומו והתהליך שבתחילה נראה מאיים ומורכב היה נעים ומלמד.

חסכנו בזכות מיפוי הביטוחים כ 3000 ₪ לחודש ומצאנו ביטוחים ותוכניות חיסכון בסכום של כ120,000 ₪.

 

תודה מאיר

תמר יקותיאלי

המלצות

נעמי ודוד יגל

 

ברצוני להודות לך על עבודך איתנו בנושא הביטוחים.

הצלחת לשפר את הפוליסות שלנו ולחסוך לנו כספים רבים ואולי אף עגמת נפש בעתיד לו היינו מגלים את הטעויות שנעשו מאוחר מידי.

עשית לנו סדר בכל נושא הביטוח, כולל כל מה שקשור לילדים.

התהליך היה מוקפד תוך עמידה בלוחות הזמנים שקבענו.

בזכות התהליך שעשינו, כיום, כשאני מקבל מכתב מחברת ביטוח אינני נתקף כבר ייאוש…אני יודע לקרוא אותו, ויש לי קלסר נקי ומסודר שהכנו יחד ואני יכול לתייק את המכתב במקום המיועד לו.

קודם זו היתה פשוט ערימת ניירת ענקית...

אני ממליץ לכל משפחה שרוצה לחסוך, ורוצה סדר ויעילות בכל נושא הביטוחים,

ובכלל בכלכלת המשפחה, לפנות למאיר, ומובטח לה שיקבל שרות מוקפד, יחס לבבי,

ואכפתיות שאיננה מובנת מאליה.

 

המון תודה מכולנו

נעמי, דוד והילדים

מיקי נהב

 

לפני כשנה ביקשתי ממאיר למפות עבורי ועבור שותפי את כל הביטוחים המשפחתיים שלנו

(ביטוחי חיים, בריאות, סיעוד, קרנות פנסיה, קופות גמל וקרנות השתלמות )

בעקבות המיפוי שמאיר עשה ובישיבות משותפות עם סוכני הביטוח שלנו,

עלינו על מספר נושאים שלא כוסו נכון בהתאם לגובה המשכורות למשל ותיקנו אותם בהתאם.

בנוסף גילנו מספר תוכניות חיסכון שהגיע מועד פירעונן ויכולנו למשוך את הכסף מהן ומצד שני

גם עלינו על מספר ביטוחים חסרים כמו ביטוח סיעודי בקופות החולים למשל.

עבודתו של מאיר נתגלתה כיסודית ביותר וכללה בירורים יסודיים וארוכים מול חברות הביטוח

וגם עזרה בסידור כל החומר בקלסרים מסודרים שבהם נשארו רק המסמכים הרלוונטיים הנחוצים.

מאז, כל מידע שלא זכור לי או חסר לי או שרואה החשבון מבקש ממני, אני מוצא מיידית

בטבלאות המפורטות שמאיר הכין.

חשוב לי להדגיש גם את עמידתו של מאיר לשירותינו לאורך כל הזמן

בכל בעיה או שאלה שהתעוררו והכל בדרך נעימה, במסירות ובאמינות מלאה.

בייחוד התעלה מאיר על עצמו כשגילה בעקבות עבודתו היסודית כפל ביטוחים רב בנושאי

ביטוחי החיים למשכנתאות שלי, של אשתי ושל ילדיי,

וחסך לנו לשנים קדימה סכומים הנאמדים בהרבה מעל למאה אלף ש"ח.

אני ממליץ לכל אחד שזקוק לכך, להשתמש בשירותיו של מאיר,

והרווח שלו יהיה רב ביותר מכל הבחינות.

 

מיקי נהב - בית יצחק

עירא וחיה מרתון

נעזרנו במאיר פעמיים. לראשונה בבחינה ותכנון המצב הביטוחי שלנו, 

ופעם שנייה בתכנון פיננסי ופנסיוני של המשפחה.

בשתי הפעמים עזרתו הייתה מקיפה ויעילה.

העבודה עם מאיר מורכבת ממספר שלבים: בשלב הראשון נעשים תיאום ציפיות והגדרת תחומי העבודה. בשלב השני אספנו את החומר אליו הכווין אותנו מאיר. מאיר יסודי ביותר ואינו מניח לעשות "קיצורי דרך". כלומר כל המסמכים הרלוונטים נבדקים (חשבונות אשראי ובנק, תלושי שכר, הוצאות ע"פ תחומים שונים, תשלומי ביטוחים, חסכונות וכולא).

בשלב השלישי מאיר עורך את הבדיקות ומשלים פרטי אינפורמציה חסרים (כולל קשר עם חברות ביטוח).

השלב האחרון הן ההמלצות של מאיר לאחר ניתוח המצב הפיננסי המשפחתי.

העבודה עם מאיר סייעה לנו בשני אופנים עיקריים:

קודם כל  עשינו סדר – וכרגע יש לנו תמונה ברורה ומסודרת של המסגרות הביטוחיות והפנסיוניות שלנו.

הדבר השני – והחשוב יותר, בעזרת עבודתו של מאיר אנחנו בונים ומתכננים את צעדינו

הכלכליים העתידיים באופן מושכל  ושקול יותר.

כמו כן, חשוב לציין שמאיר יוצר קשר בלתי אמצעי ונעים הוא זמין ונכון לסייע בכל שאלה או בעיה שעולה.

 

ממליצים בחום להיעזר בו

עירא וחיה מרתון

דבי ואסי סניור

ברצונינו להודות למאיר על עבודתו ועל כך שסייע לנו רבות בעשיית סדר בנושאי הקופות השונות אשר בידינו, 

מאיר נפגש איתנו באווירה נינוחה בביתנו שוחח איתנו , אסף חומרים , טפסים, דו"חות, שוחח עם נציגי

החברות השונות בשמנו (מה שהיה לחלוטין "סינית" עבורנו), איחד קופות, סייע ועשה סדר בבלגן.

לבסוף הגיש לנו חוברת מסודרת ושוב נתן לסיכום את המלצותיו.

אנחנו ממליצים עליו בחום. הוא מסודר מאורגן, אדם נעים ובעיקר מבין ואוהב את מה שהוא עושה.

 

דבי ואסי סניור

נילי ריימונד

מאיר יקר,

נכנסתי לתהליך אתך עם תחושת בטן, עם הרבה בטחון שאני עושה את הדבר הנכון אבל עם המון חשש.

חשש ממה שתגלה. אם תגלה?. ומה יהיה גזר הדין? על מה תגיד לי לוותר. מה תגיד לי לשנות

אני יודעת שהתהליך לא נגמר, שיש עוד מה לעשות. אבל לאחר ההתערטלות הכלכלית חזרתי לנשום.

לא ביקשת ממני לשנות דבר. רק שיקפת את הכשלים ההתנהגותיים. השארת לי לבחור את השינוי

ועל כך אני מודה לך מאוד..

באהבה והערכה גדולה.

נילי ריימונד

צור קשר

מאיר מויסה

אשמח לענות על כל שאלה,

פגישת  היכרות ראשונה ללא תשלום וללא התחייבות.

ההודעה נשלחה בהצלחה