תכנון פיננסי לקראת פרישה

   

מטרתו של תכנון פיננסי לקראת פרישה היא לשמור על היכולת הכלכלית של משפחה להתקיים

בזמן הפנסיה, על ידי יצירת מספר מקורות הכנסה קבועים ושוטפים המגיעים ממקורות שונים,

וכדי להבטיח שמירה על רמת החיים כפי שהייתה עד הפרישה.

תוחלת החיים בישראל היא מהגבוהות בעולם, ואנשים אשר פורשים מהעבודה עדיין מלאים אנרגיה וחיות.

לכן, בימינו גם פנסיונרים רוצים לאפשר לעצמם קיום ברמת חיים גבוהה, בהנאה מקסימלית מהשנים

שנותרו ומהאפשרות לעזור ככול שניתן לילדים ולנכדים בתחילת דרכם בחיים.
כדי להשיג את כל אלה חשוב לתכנן ולדעת מראש כמה אתם צפויים להוציא בשנות הפנסיה על אוכל,

שירותי בריאות, מסים, בילוי ופנאי ועוד הוצאות ותשלומים שונים.

תכנון פיננסי

תכנון מוקדם של הפנסיה, הבנת המצב הכלכלי, והחלטה לגבי עבודה ותעסוקה יכולים לשפר את איכות חייך ואיכות חיי משפחתך ולהגדיל את ההכנסות באופן משמעותי!

תכנון מוקדם של הפנסיה, הבנת המצב הכלכלי, והחלטה לגבי עבודה ותעסוקה יכולים לשפר את

איכות חייך ואיכות חיי משפחתך ולהגדיל את ההכנסות באופן משמעותי!
בזכות התכנון המוקדם תוכלו לדעת לכמה כסף אתם זכאים, היכן אפשר להוזיל עלויות ותשלומי מסים,

היכן לא כדאי להפקיד את החסכונות ואיך אפשר לשפר ולשמור על רמת החיים, ולהזדקן בכבוד.

 

אני כאן כדאי לעזור ולייעץ בקבלת החלטות בנושאים הבאים:

  • איזון בין הכנסות והוצאות חודשיות

  • תעסוקה: עבודה בשכר או בהתנדבות

  • השקעות בשוק ההון ונדל"ן למטרת הכנסות פאסיביות

  • תשלומי מס

  • תכנון וקבלת החלטות על ירושה והעברת הנכסים לדור הבא

תכנון מוקדם

הייעוץ וקבלת ההחלטות נעשית בשיתוף פעולה עם מומחים בתחום הפיננסי ביניהם: יועץ לכלכלת המשפחה, רואה חשבון, יועץ מס, יועץ פיננסי לפרישה,  מתכנן פיננסי בעל רישיון (CFP - Certified Financial Planner).

אשמח לעזור לכם להתכונן כלכלית לקראת פרישה בצורה הטובה ביותר עבורכם, כדי להבטיח את השמירה על רמת החיים שאתם רוצים.

צור קשר

מאיר מויסה

אשמח לענות על כל שאלה,

פגישת  היכרות ראשונה ללא תשלום וללא התחייבות

ההודעה נשלחה בהצלחה