תוכנית העבודה תכלול את השלבים הבאים (כל משפחה לפי צרכיה):

1. מילוי דו"ח הכנסות והוצאות חודשי.
2. ניתוח הדו"ח ומציאת פתרונות לצמצום המינוס החודשי.
3. מיפוי כל תוכניות הביטוח השונות ובדיקתן לשם הוזלתן ומציאת כפל תשלומים מיותר.
4. ייעוץ, תכנון ואימון לאפשרויות שונות של הגדלת ההכנסה.
5. מיחזור משכנתאות ולקיחת משכנתאות חדשות - הוזלת הריבית והתשלומים החודשיים.
6. מיפוי ובדיקה של הלוואות והתחייבויות לשם צמצום עלויות ריבית.
7. מיפוי ובדיקת נכסים, כולל פיקדונות וחסכונות, לשם ייעול מרבי של השימוש וההשקעה בהם

    (בנדל"ן או בשוק ההון למשל), השבחתם ויצירת תשואה מרבית מהם.
8. תכנון פיננסי לפרישה - היערכות ומוכנות כלכלית לתקופת הפרישה.
9. אימון בהתנהגות צרכנית וכלכלית נבונה.