כלכלת המשפחה

צברתי ניסיון רב בעבודה עם משפחות בעלות מאפיינים וצרכים שונים. בכל המקרים בהם טיפלתי עד היום הצלחנו יחד לצמצם משמעותית את הגרעון התקציבי ולהגיע לאיזון בין ההוצאות להכנסות החודשיות, תוך ניהול כספי נכון ותכנון פיננסי לטווח הקצר והארוך, ולשמחתי מבלי שהמשפחות הרגישו שהן צריכות להתפשר.

יעוץ ותכנון פיננסי בכלכלת המשפחה

 

יעוץ ותכנון פיננסי בכלכלת המשפחה מתאים לכל המשפחות, מכל הסוגים ובכל הגילאים, שנקלעו לקשיים כלכליים מסיבות כאלה ואחרות וזקוקות לעזרה והכוונה למטרת רווחה כלכלית בהווה ובעתיד. בעזרת הייעוץ מתגברים על הקשיים, סוגרים את המינוס ומאזנים את חשבון הבנק. משפחות שעוברות ייעוץ, יוצאות לדרך חדשה עם כל הכלים המקצועיים הנדרשים.

רוב המשפחות בישראל אינן יודעות לנהל את כספיהן בצורה נכונה ואינן יודעות כיצד להגיע לאיזון כלכלי ולשקט נפשי, בעיקר בשל חוסר הבנה בתחום הפיננסי וחוסר בידע הכרחי.  

ייעוץ ותכנון פיננסי בכלכלת המשפחה נועד לעזור למשפחות לעלות על "המסלול הנכון".

צברתי ניסיון רב בעבודה עם משפחות בעלות מאפיינים וצרכים שונים. בכל המקרים בהם טיפלתי עד היום הצלחנו יחד לצמצם משמעותית את הגרעון התקציבי ולהגיע לאיזון בין ההוצאות להכנסות החודשיות, תוך ניהול כספי נכון ותכנון פיננסי לטווח הקצר והארוך, ולשמחתי מבלי שהמשפחות הרגישו שהן צריכות להתפשר.

צברתי ניסיון רב בעבודה עם משפחות בעלות מאפיינים וצרכים שונים. בכל המקרים בהם טיפלתי עד היום הצלחנו יחד לצמצם משמעותית את הגרעון התקציבי ולהגיע לאיזון בין ההוצאות להכנסות החודשיות, תוך ניהול כספי נכון ותכנון פיננסי לטווח הקצר והארוך, ולשמחתי מבלי שהמשפחות הרגישו שהן צריכות להתפשר.

התהליך כולל:

בדיקה מקיפה של המצב ומתן מגוון אפשרויות ופתרונות רלוונטיים בתחומים שונים כמו משכנתאות וריביות, הלוואות מסוגים שונים ופריסת תשלומים לא נכונה, ביטוחים שדורשים עיון ובדיקה מחדש, זכויות, הטבות, שיחות ובירורים עם מוסדות ממשלתיים, החזרי מס וכל הפתרונות והדרכים האפשריים כיום בישראל, על מנת לשפר משמעותית את מצב כלכלת המשפחה.

במהלך חודשי העבודה המשפחה מקבלת ליווי מקצועי צמוד, עד להשגת המטרה: רכישת יכולת להתנהלות כלכלית עצמאית בצורה נכונה.

ייעוץ ותכנון

תוכנית העבודה תכלול את השלבים הבאים (כל משפחה לפי צרכיה):


1. מילוי דו"ח הכנסות והוצאות חודשי.
2. ניתוח הדו"ח ומציאת פתרונות לצמצום המינוס החודשי.
3. מיפוי כל תוכניות הביטוח השונות ובדיקתן לשם הוזלתן ומציאת כפל תשלומים מיותר.
4. ייעוץ, תכנון ואימון לאפשרויות שונות של הגדלת ההכנסה.
5. מיחזור משכנתאות ולקיחת משכנתאות חדשות - הוזלת הריבית והתשלומים החודשיים.
6. מיפוי ובדיקה של הלוואות והתחייבויות לשם צמצום עלויות ריבית.
7. מיפוי ובדיקת נכסים, כולל פיקדונות וחסכונות, לשם ייעול מרבי של השימוש וההשקעה בהם

    (בנדל"ן או בשוק ההון למשל), השבחתם ויצירת תשואה מרבית מהם.
8. תכנון פיננסי לפרישה - היערכות ומוכנות כלכלית לתקופת הפרישה.
9. אימון בהתנהגות צרכנית וכלכלית נבונה.

תוכנית העבודה

צור קשר

מאיר מויסה

אשמח לענות על כל שאלה,

פגישת  היכרות ראשונה ללא תשלום וללא התחייבות.

© כל הזכויות שמורות למאיר מויסה - יועץ בכלכלת המשפחה